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    风险管理

    1. 将职业操守置于首位
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      全体员工执行最高职业操守:新员工入职的第一课是“受托责任与职业操守”;每年全体员工都要签订《合规承诺书》。


      制度安排和流程设计:在重要的投资业务领域,通过相应的制度安排和流程设计,杜绝利益输送,防范道德风险,确保依法合规。


      综合道德风险防控:实施投资机密知情人登记、员工每月证券投资备案,通讯工具交易时间集中管理等措施,构筑综合全面的内幕交易防控机制。

    2. 全员、动态风险管理体系
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      风险管理理念:始终坚持“风险管理是生命线”理念,把风险管理能力打造成公司的核心竞争力之一。


      风险文化: 在全面深入研究COSO内部控制框架和巴塞尔协议的基础上,在保险行业中率先提出建立“全面覆盖、全员参与、全程管理”的全面风险管理体系。


      管理手段:建立健全独立制衡的组织架构和科学民主的决策机制,制定完善覆盖前中后台的各项制度流程,建设行业先进的风险管理信息系统,实施规范严格的内外部监督检查,形成事前教育预防、事中控制处理、事后监督检查的三道风险管理防线。


      深入一线的监督检查:实施风险管理下沉,在投资部门设立督察长,协助所在部门主要负责人开展合规管理和风险管理相关工作,使所在部门的业务开展和人员职业行为合乎监管政策及公司规定、合乎投资行为规范及工作流程。

    3. 内控体系、制度流程、授权体系
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      严格的内控管理:公司按照全球最严格的萨班斯—奥克斯利法案的404条款,加强内部控制建设,同时由于业务涉及货币市场、债券市场、股票市场以及香港资本市场,公司接受银保监会、证监会及香港证监会等多个监管机构监管。


      完善的制度流程:制定近300项投资管理制度,对投资管理、委托受托、公平交易、关联交易、内幕交易防控、合规等进行明确规范,全面覆盖公司各项业务和经营环节。


      规范的授权体系:统一规范的投资分级授权管理,严格的系统应用权限管理。


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      全面覆盖 、全程管理、全员参与

      公司建立了以投资风险管理和运营风险管理为双支柱的全面风险管理体系,其中投资风险管理涵盖风险分类、风险监测、风险评估、风险报告与风险处置的全过程,形成了以风险偏好和限额管理为逻辑起点,以全天候风险监测提示和全流程法律合规管控为关键环节,以业内首创的“国寿金字塔”量化风险评估模型(RPS)为决策依据的闭环系统,随着风险信息在其中的正向流动和风险政策的逆向反馈,完成对投资风险的动态、主动管理。

    4. 独立公平的账户管理
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      受托管理的账户相互独立,从投资决策、交易执行、清算到托管均实行严格独立、公平交易的管理制度。

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